平安人寿山东分公司:超百万、3.6亿、19月,平安人寿3·15金融“她”力量

2024-03-18 11:11:41

春风暖三月,巾帼绽芳华。今天是3月8日,第114个“国际妇女节”。在平安人寿,巾帼英雄撑起了半边天:反诈“达人”谭婕妤累计保住客户保障超百万、 “实干家”谢平帮助客户领取满期金3.6亿元、“村干部”许嘉潜心驻村帮扶19个月……她们凭借智慧、勇气和毅力,在金融消保和乡村振兴等领域发光发热,持续提升消费者服务体验,保障消费者各项权益,闪耀着榜样的力量。

3·15来临之际,平安人寿山东分公司积极响应总部号召,向这些榜样学习致敬! 

慧眼识“骗”

累计保住客户保障超百万元 

保护好金融消费者合法权益保护,事关人民群众的切身利益,也是金融业持续健康发展的题中之义。  

近年来,随着技术的发展进步,非法集资、代理退保等违法犯罪行为的名目和手段也在不断翻新,欺骗性和迷惑性越来越强。面对愈发复杂的金融诈骗套路,金融机构理应防患未然,保护好客户的资金安全。金融机构的一线员工,更要将维护客户的金融权益放在心上、落在实处。2019年入职平安人寿重庆分公司消费者权益保护部的谭婕妤,就是这样一位优秀的金融一线工作者。截至目前,谭婕妤已累计成功帮助5名客户识别诈骗,保住客户上百万的保障;参加金融宣教50余次,为上千名客户宣传过反诈知识。 

2023年8月,在重庆打零工的曾女士到门店查询保单办理的“领钱”业务什么时候到账。帮助这位客户办理查询事项时,谭婕妤了解到她前一天刚刚申请了减保业务。职业习惯使然,谭婕妤认真解释了减保的含义,并希望了解客户减保的原因。但此举却意外遭到了客户的抵触。通过耐心说明和引导,谭婕妤终于了解到:原来,曾女士遇到了自称“保险专家”的徐某,对方推荐了一款明显异于市场正常利率的理财产品,并不断怂恿她减保退款、退旧买新。谭婕妤怀疑曾女士已深陷诈骗,于是在第一时间协助她核实了徐某的真实身份,并陪同她到附近的派出所报了案。而后了解到曾女士是新市民,生活方面存在困难,谭婕妤又帮助她上报特殊申请,回退了本次减保业务,成功恢复了保障。  

除了帮助客户识别诈骗,谭婕妤还敏锐判断出客户被“代理退保”迷惑,巧妙帮助客户逃离陷阱,有力维护了消费者的合法权益。客户刘先生因生意急需一笔资金周转,到平安人寿的门店要求全额退保。谭婕妤从其举动中察觉到有“代理退保”通过微信远程“指导”,机敏的她一边安抚刘先生,一边快速查询其保单信息,意外发现被保人刘先生的儿子因肺炎住院理赔过。于是谭婕妤以其儿子的病史为话题,向刘先生科普保险的功用与价值,并提示退保带来的潜在风险。最后,刘先生表示,当初儿子住院,自己非常认可平安的理赔速度及后续的服务,并坦言自己是因为经济问题听信了“代理退保”组织的“蛊惑”,不再要求退保。2023年7月,刘先生儿子因肺炎再次入院,也再一次获得了理赔款;刘先生庆幸遇见了这样的一线柜员,特地致信表扬谭婕妤的认真负责。   

谭婕妤始终认为,金融服务工作者的职责,不仅在于处理客户眼前的需求,更在于日常工作沟通中帮助金融消费者提升金融素养,保护金融消费者的合法权益。2021年开始,每一次外出金融宣教,谭婕妤都参与其中。她往往会拉着过路的叔叔阿姨,认真讲解诈骗的案例和犯罪分子的新型手法,讲完还让对方回答问题,确认他们已经了解了才肯放心。 

“服务工作必须要尽心尽力,才能不辜负这身工服。”责任,让谭婕妤在平凡的岗位上磨砺成长,以专业真诚获得客户信任;热爱,让她在服务一线的岗位上,甘于平凡,乐于奉献。2023年,谭婕妤凭借这份责任和使命,获得了平安人寿“百强服务明星”的称号。 

每年的315”消费者权益保护日,平安人寿都会开展消费者权益保护教育宣传活动。但金融消保工作并不局限于一场场活动里,而是贯穿在每一个工作流程、每一次服务体验之中。正是谭婕妤这样的一线工作者,凭着自己的专业和热爱,将金融消保工作记挂心间、落到实处,让每一天都是金融消费者的“315”。 

守好客户“钱袋子”

助客户领取满期金3.6亿元 

保护金融消费者权益,金融机构要从强化服务意识入手,以用心、细心、耐心、暖心的专业服务,提升消费者的获得感、幸福感和安全感,守护他们的幸福美好生活。  

平安人寿宁波分公司消费者权益保护部的谢平,身为一位18年党龄的老党员,在工作中充分发挥党员先锋模范带头作用,用自己的实际行动诠释“青春无悔”,书写“巾帼不让须眉”佳话。 

能否有效化解金融纠纷,考验着金融行业的治理水平,也考验着金融一线从业者的服务能力。自着手处理客户投诉工作以来,谢平共接收和处理了2000余起客户投诉案件,经手的案件均得到了及时、有效、专业的处理,为她赢得了客户的广泛认可与好评。 

在积极妥善处理客诉的同时,谢平还是守护客户“钱袋子”的一名能手。满期生存保险金,是指在寿险保单约定的满期日时,如果被保险人仍然健在,保险公司将按照合同规定向被保险人支付的一笔生存保险金。但由于寿险的时间跨度往往比较长,一些保险消费者没有及时领取满期生存金,导致资金闲置。2022年3月,平安人寿宁波分公司响应监管要求,启动“寻找生存金主人”专项工作,谢平带动团队,以电话、上门拜访、信函等多种方式通知客户及时领取满期生存金。期间,谢平共计拨出2300余通电话,多次上门为行动不便客户办理领取,有效通知6156名客户,帮助客户成功“唤醒”5264件“睡眠保单”,共计领取满期金3.6亿元,用有温度的服务,有力地维护了保险消费者的合法权益。 

简单务实、以客户为中心,习惯于把复杂和问题留给自己,把简单和便捷交给客户,这是谢平的工作准绳。谢平在平安人寿8年多的工作生涯中,持续为客户传递金融温度,用专业创造价值。 

驻村帮扶19个月

谱写为人民服务新篇章  

随着国家乡村振兴战略的稳步实施,乡村广袤无垠的“希望田野”,也成为金融机构大力发展普惠金融、助力实现共同富裕的“热土”。近年来,为助力巩固脱贫成效、助力乡村振兴,平安集团党委积极通过“三村工程”和“三下乡”等项目,推动乡村共同实现高质量发展。平安人寿在平安集团党委带领下,充分发挥驻村帮扶作用,在乡村振兴、乡村教育、普惠保险保障等方面持续投入。 

2022年8月,平安人寿云南分公司楚雄中心支公司的许嘉,积极响应党和政府号召,在公司的组织和委派下,来到楚雄州姚安县大河口驻村帮扶。为了尽快融入工作队,许嘉在最短的时间里,认真学习汲取村“两委”班子领导学习基层工作经验,顺利适应了自己的新角色。 

许嘉深知“没有调查就没有发言权”。在涟水村党支部书记的带领下,许嘉从进村第一天开始就逐一走访了公司结对帮扶的农户,了解他们的生产生活情况。而后她所在的涟水村驻村工作队,多次联合村两委召开工作研讨会,积极走访村里的老党员、村民代表、困难户,调查了解村里的基本情况及突出问题,理清工作思路,拟定了涟水村五年发展规划,为驻村工作指明了方向。  

驻村帮扶19个月来,许嘉已经完全适应了自己“村干部”的身份。走家串户、解民意、摸实情、与村民拉家常、谈关切,实实在在为村民办实事、解难题的她,也充分获得了群众和村两委的信任。2022年8月至今,在公司的支持下,许嘉积极争取落实了驻村工作经费2万元,以及提供打印纸、笔记本、台历、电风扇等办公用品若干。疫情期间,许嘉牵线平安人寿向村委会捐赠医用口罩2000个、洗手液、消毒液若干,为村民提供了有效防护。逢年过节,慰问走访挂包农户,给他们送去油、米等慰问品,让农户切实感受到组织的温暖和关怀,这些都已经是许嘉的固定“打卡”工作内容。  

“云南省楚雄州姚安县大河口乡涟水村定点帮扶驻村干部”,这是许嘉如今介绍自己的身份标签。在驻村实践的不断磨炼中,她更加坚定了为人民服务的信念,牢固树立了服务群众的意识。许嘉坚信,只要牢牢记住驻村工作的初心,就一定会交上一份让人民群众满意的答卷,为乡村振兴大业添砖加瓦。  

无论是帮助客户识别诈骗、逃离代理退保陷阱的谭婕妤,或是有效化解纠纷、守护客户“钱袋子”的谢平,还是驻村帮扶、为村民办实事的许嘉,“她们”既是平安人寿一线的优秀工作者,也是将金融温度送往千家万户的平凡英雄。成千上万个“她们”,演绎着金融行业的巾帼之美,展现着新时代女性的耀眼风采。在三八国际劳动妇女节来临之际,向金融工作中闪耀的“她”力量致敬!