洗钱定义

我国《刑法》规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

洗钱危害

1、洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，从而帮助和刺激了更严重、更大规模的犯罪活动;

2、洗钱活动严重危害经济健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气腐蚀国家肌体导致社会不公平;

3、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定;

4、洗钱活动损害合法经济体的正当权益;

5、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险;

6、洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

洗钱刑罚

我国《刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所是及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

洗钱风险防范小知识

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，选择严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

二、主动配合金融机构进行身份识别

为避免他人盗取您的名义、窃取您的财富进行洗钱等犯罪活动，当您与金融机构建立业务关系时，请出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过现场核查身份证的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

三、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾防止他人借用您的名义从事非法活动，成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

四、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最采用的洗钱手法之一，使用个人账户为他人提现，可能会掉入洗钱圈套，成为协助洗钱活动的“帮凶”

五、远离网络洗钱

近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账。