为深入贯彻落实监管精神，筑牢公司洗钱风险防线，2025年7月21日，瑞众保险山东分公司德州中支各四级机构分别组织全体员工开展反洗钱典型案例专题学习会。

会上重点学习了中信证券、中信建投证券以及海通证券、申万宏源证券等机构的反洗钱违规案例。这些案例集中暴露出金融机构在反洗钱工作中存在的突出问题：一是客户身份识别流于形式，对职业信息、资金来源等关键要素核查不严；二是大额可疑交易监测机制失效，未能及时发现异常资金流动；三是与身份不明客户开展交易，严重破坏金融交易可追溯性。这些违规行为不仅使机构遭受重大经济损失，更对金融市场秩序造成严重危害。

通过对案例的深入剖析，各机构全体员工深刻认识到，反洗钱工作绝非表面文章，必须落实到业务全流程。下一步，公司将持续开展反洗钱自查自纠工作，建立常态化监督检查机制，确保各项反洗钱规定落实到位，为维护金融安全贡献力量。