为深入贯彻落实反洗钱相关法律法规要求，进一步加强和规范公司反洗钱工作，切实维护金融秩序、社会公共利益与国家安全，根据公司工作部署，中汇人寿德州中支于2025年9月9日组织召开《保险行业洗钱案例警示专题学习》会议。德州中支总经理室成员、反洗钱小组成员，各支公司、各部门反洗钱兼职联络人，以及德州本部及支公司全体内勤员工共同参会，凝聚全员共识，筑牢反洗钱安全屏障。

  本次专题学习会议由中支反洗钱领导小组组长孙爱民亲自主持并带领学习。会议以“案例警示+合规解读”为核心，聚焦保险行业洗钱风险高发领域，精选多起具有典型性、代表性的真实案例，通过图文结合、案情拆解的方式，让全体参会人员深刻认识洗钱行为的隐蔽性、危害性及法律后果。

  在案例学习环节，孙爱民组长逐一剖析了六大类典型案例：一是配存费洗钱案；二是传销资金投保洗钱案；三是香港“傀儡保险代理”骗佣案；四是 自伤骗保与“自洗钱”案；五是操纵市场资金投保洗钱案；六是利用保险产品高额返佣机制从事洗钱活动案件。

  每起案例讲解结束后，孙爱民组长均结合涉案人员最终面临的刑事处罚、行政追责及公司损失，强调反洗钱工作不仅是监管要求，更是公司稳健经营、员工职业安全的“生命线”。他要求全体员工必须摒弃“反洗钱与基层无关”“案例离我们很远”的侥幸心理，重点做好三方面工作：一是强化客户身份识别与资金来源审核，在投保、保全、理赔等全流程严格落实“了解你的客户”原则，对身份信息存疑、资金来源不明的客户，必须按规定开展尽职调查，坚决杜绝 “带病投保”；二是加强高风险业务监控，重点关注大额保单投保与退保、短期保单质押、异地客户集中投保等异常行为，发现可疑交易必须第一时间上报公司反洗钱小组，不得拖延或隐瞒；三是提升反洗钱合规意识，主动学习反洗钱法律法规及行业监管政策，熟悉公司反洗钱内控制度，确保每一项业务操作都符合合规要求，避免因“疏忽大意”成为洗钱活动的“帮凶”。

  会议最后，孙爱民组长结合当前反洗钱工作新形势、新挑战，对后续工作提出明确要求：

  一是加强反洗钱各部门、各岗位反洗钱职责，确保“人人有责、层层落实”；  

  二是强化反洗钱培训与考核，将反洗钱案例警示学习纳入员工常态化培训内容，组织一线队伍学习，提升反洗钱合规能力；

  三是加强反洗钱文化建设，通过内部宣传栏、微信公众号、晨会分享等多种形式，常态化宣传反洗钱知识与合规理念，营造“全员参与、全员监督”的反洗钱工作氛围，让“合规操作、远离洗钱”成为每一位员工的职业习惯。

  此次专题学习会议内容详实、案例鲜活、要求明确，有效提升了全体员工对保险行业洗钱风险的认知水平与防范能力。公司将以此次会议为契机，把反洗钱合规要求融入日常工作每一个环节，主动担当、积极作为，共同守护公司金融安全，为维护金融秩序与社会稳定贡献力量。